Cash Management
Voor veel bedrijven is cashmanagement nog geen activiteit die een structurele plek heeft gekregen binnen de organisatie. Hoewel steeds meer ondernemingen het belang hiervan inzien is het bedrijfsresultaat nog vaak de graadmeter hoe een organisatie presteert. En alhoewel de term “Cash is King” een bekend begrip is wordt op liquiditeit nog niet tot nauwelijks gestuurd en hebben veel ondernemingen nog geen gedegen liquiditeitsplanning dan wel begroting.
Staat uw organisatie wel eens stil bij de volgende vragen:
- Hoe verzeker ik dat het bedrijf ten allen tijde voldoende liquiditeiten verkrijgt en bezit om aan zijn verplichtingen te voldoen?
- Wat is mijn financieringsbehoefte en wat kan de bank voor mij betekenen zonder teveel vermogenskosten te hoeven betalen?
- Hoe voorkom ik oninbare vorderingen?
- Waarom heb ik zoveel op voorraad liggen?
- Wat zijn mijn valuta risico’s en hoe ga ik hiermee om?
- Hoe kan ik meer cash genereren in een crisis situatie?
Voor al deze vragen geldt uiteindelijk hoe is uw organisatie hierop ingericht en hoe snel kan inzicht worden verkregen in de kasstromen en de liquiditeitsprognoses. Deze informatie is cruciaal om tijdig de juiste maatregelen te kunnen nemen en investeringen, welke gepland staan voor de toekomst, te financieren dan wel om bij stagnerende groei het werkkapitaal tijdig af te bouwen en daarmee de vermogenskosten zo laag mogelijk te houden zonder dat de continuïteit van de onderneming in gevaar komt.
Rendall Financieel- en Management Advies kan uw organisatie hierbij ondersteunen en is in staat om de liquiditeitspositie en prognose van uw organisatie transparant te maken. Hierbij wordt tevens de kwaliteit van de liquiditeitprognose over tijd gemeten en waar nodig zullen de onderliggende processen worden aangepast of verbeterd.
Tevens laat deze analyse diverse ontwikkelingen en trends zien, waarmee over een langere periode inzicht kan worden verkregen in de status van de order portefeuille, de gerealiseerde marges en de vaste- en variabele kosten.
Op het gebied van werkkapitaal beheer en credit management heeft Rendall Financieel- en Management Advies een structurele aanpak ontwikkeld voor het optimaliseren van de debiteuren, voorraden en crediteuren. Op basis van een gedegen analyse van het werkkapitaal, zal gezamenlijk een plan van aanpak worden opgesteld waar potentiële verlaging van het werkkapitaal kan worden gerealiseerd. Daarnaast zal worden gekeken naar welke aspecten in de dagelijkse bedrijfsvoering kunnen worden verbeterd zodat het werkkapitaal ook in de toekomst op het gewenste nivo wordt gehouden.
Met een gedegen liquiditeitsplanning bent u als onderneming in staat om de financiële instellingen tevreden te stellen dan wel hen te overtuigen van uw toekomstige liquiditeitsbehoefte.